В каких случаях риелторы должны соблюдать «антиотмывочный» закон - «Риэлторские технологии» » Новости рынка недвижимости
В каких случаях риелторы должны соблюдать «антиотмывочный» закон - «Риэлторские технологии»
Светлана Кирланова Источник: Magenta.today Росфинмониторинг ответил на популярные вопросы риелторов. Регулятор разъяснил, когда им нужно отчитываться о соблюдении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — Закон № 115-ФЗ). Главное в обзоре Светланы Кирлановой, эксперта Контур.Призмы по

Светлана Кирланова
Источник: Magenta.today
В каких случаях риелторы должны соблюдать «антиотмывочный» закон - «Риэлторские технологии»

Росфинмониторинг ответил на популярные вопросы риелторов. Регулятор разъяснил, когда им нужно отчитываться о соблюдении Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — Закон № 115-ФЗ).

Главное в обзоре Светланы Кирлановой, эксперта Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ и комплаенс-рискам.

Что делать риелторам, чтобы соблюсти закон. Инструкция

Шаг 1. Зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Шаг 2. Разработать и утвердить правила внутреннего контроля. Загрузить их в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Шаг 3. Назначить специальное должностное лицо, которое будет отвечать за соблюдение правил внутреннего контроля.

Шаг 4. Провести обучение сотрудников по ПОД/ФТ.

Шаг 5. До принятия на обслуживание проводить полную идентификацию клиентов, выявлять бенефициаров компании и публичных должностных лиц.

Шаг 6. Сверять списки своих клиентов с перечнями экстремистов и террористов, организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения и списком межведомственной комиссии.

Шаг 7. Не реже чем один раз в три месяца отправлять сведения в Росфинмониторинг о проверках наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Шаг 8. Выявлять операции, вызывающие подозрение на ОД/ФТ, и предоставлять о них сведения в Росфинмониторинг (код 6001).

Шаг 9. Раз в полгода проводить внутренние проверки по соблюдению норм ПОД/ФТ.

Посредничество в сделках: что это значит

Перечень организаций, которые должны исполнять требования «антиотмывочного» законодательства, приведен в статье 5 Закона № 115-ФЗ. Риелторы названы «организациями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества».

Из-за достаточно размытой формулировки статьи 5 у специалистов отрасли возникали вопросы, что именно считать посредническими услугами. Этот вопрос регулятор снял в Информационном письме от 21.05.2021 № 62.

Из ответов Росфинмониторинга следует, что к посредническим услугам при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости относятся:

● услуги по подбору вариантов объектов недвижимости (в том числе консультации);

● помощь в заключении клиентами сделок (в том числе агентская деятельности между застройщиком и покупателем, присутствие при заключении сделки);

● организация продажи объектов недвижимости;

● другая деятельность, связанная с оказанием содействия в купле-продаже недвижимого имущества.

Обязанности консультантов по сопровождению сделок

Должны ли исполнять требования «антиотмывочного» закона консультанты по сопровождению сделок? Коротко — да, и вот почему.

Финансовый консультант может сопровождать сделки с недвижимостью и одновременно заниматься другой деятельностью. Это не освобождает его от исполнения норм Закона № 115-ФЗ. Также неважно, с какой периодичностью организация или ИП оказывает эти услуги: раз в месяц или раз в год.

Важно что к финансовому консультанту обращаются клиенты за оказанием разовой, но посреднической услуги при купле-продаже. В этом случае на компанию распространяются требования законодательства о ПОД/ФТ.

Иными словами, финансовый консультант, который сопровождает сделки с недвижимостью, обязан оценивать их на предмет отмывания доходов.

Если операция соответствует критериям подозрительной, то консультант должен направить о ней сведения в Росфинмониторинг (код 6001). Такое сообщение можно отправить только через личный кабинет, зарегистрированный на сайте Росфинмониторинга.

Как изменились нормы «антиотмывочного» закона в 2021 году

Значительная серия поправок, внесенных Федеральным законом от 13 июля 2020 № 208-ФЗ, вступила в силу 10 января 2021 года. Частично нагрузка на риелторов снизилась. Агентства недвижимости освободили от обязанности отправлять сообщения в Росфинмониторинг о сделках от 3 млн рублей (код 8001). Эту обязанность полностью возложили на банки и другие кредитные организации, через которые проходят расчеты по сделкам.

В связи с этим агенства недвижимости должны были внести изменения в правила внутреннего контроля (далее — ПВК). На это отводится месяц, который отсчитывается со дня вступления в силу поправок в Закон № 115-ФЗ.

Впрочем, снятие одной обязанности по отправке отчетности не освобождает агентства недвижимости от соблюдения других норм ПОД/ФТ.


{full-story limit="10000"}
Ctrl
Enter
Заметили ошЫбку?
Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Мы в
Комментарии
Минимальная длина комментария - 50 знаков. комментарии модерируются
Комментариев еще нет. Вы можете стать первым!
Комментарии для сайта Cackle

Смотрите также
интересные публикации


      
Аналитика рынка недвижимости


Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика